虎嗅注：還記得上周虎嗅那篇《深扒：e租寶之后，又一P2P“大大寶”如何之奇葩》嗎？一場互聯(lián)網(wǎng)金融的“龐氏騙局”正在浮出水面，大大集團已快禁不住折騰。今日（12月23日），來自新浪財經(jīng)的報道《大大集團涉嫌非法集資被立案偵查 四高管被羈押》稱，接近經(jīng)偵大隊的人士透露，目前大大集團已有四名高管被羈押，警方暫時凍結(jié)了被查實的集團賬戶，發(fā)現(xiàn)其賬面上僅剩1億多元資金，但如果要實現(xiàn)完全兌付，可能需要40億元左右。一旦進入清查程序，部分投資者只能拿回少量資金。

四高管被羈押 賬面僅剩1億多

今天大大集團于官網(wǎng)發(fā)出一封“奇葩”聲明，直言上海申彤資產(chǎn)管理有限公司(后改為上海夢彤資產(chǎn)管理有限公司)的企業(yè)三證和公章于2015年12月19日已遺失，再度引起熱議。

而早前，大大集團涉嫌非法集資被警方調(diào)查的消息就傳得沸沸揚揚。12月17日晚間大大集團于官網(wǎng)發(fā)布聲明也承認，大大集團及其母集團申彤集團正在積極配合經(jīng)偵，不過用詞為“開展例行檢查工作”。但新浪財經(jīng)最新從多個信源處獲悉，大大集團因涉嫌非法集資已被立案偵查。

新浪財經(jīng)拿到的一份《大大公司案件調(diào)查表》填表說明顯示，公安機關(guān)制作本《調(diào)查表》針對“大大公司案件”開展調(diào)查取證工作，取證內(nèi)容包括：首次投資、收息返本、實際損失等多項情況。

除此之外，目前大大集團承認公司賬號賬戶已被暫時封停，資金暫不能往來。這一情況也得到了上述多位知情人士的印證，他們還補充稱，警方初步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，目前被凍結(jié)賬戶中僅剩1億多元資金。

“現(xiàn)在已經(jīng)凍結(jié)了的賬戶幾乎沒有希望兌付了，只有東金所和萬象和還未被凍結(jié)，購買這兩款產(chǎn)品的投資者可帶好相關(guān)文件復(fù)印件到相應(yīng)的經(jīng)偵支隊備 案。CTC和西藏礦業(yè)已經(jīng)被凍結(jié)，只能等清算了，估計能拿20%~30%，現(xiàn)在漏洞有40個億左右，但是賬戶上只有1個多億?！逼渲幸晃恢槿耸咳缡钦f 道。

新浪財經(jīng)21日晚間從投資者處獲悉，購買大大集團旗下東金所產(chǎn)品的部分客戶還能獲得兌付，但未能核實到此消息。

大大集團聲明還稱，集團下屬27家省級公司、280余家市級公司及分公司皆正常營業(yè)，并未出現(xiàn)網(wǎng)傳所謂的跑路事件。不過，新浪財經(jīng)查詢大大集團官網(wǎng)上發(fā)現(xiàn)，其旗下理財產(chǎn)品“大大寶”的頁面已經(jīng)崩潰，無法打開。

據(jù)盈燦咨詢分析，大大集團旗下大大寶還涉嫌為關(guān)聯(lián)公司融資。公開資料顯示，大大集團多個項目的債權(quán)轉(zhuǎn)讓人屬于大大集團母公司申彤集團旗下，為迎智教育科技(上海)有限公司和上海大大建設(shè)工程有限公司，后兩者與大大集團屬關(guān)聯(lián)公司。

不過，創(chuàng)創(chuàng)集團相關(guān)負責(zé)人告訴新浪財經(jīng)，2015年8月21日，上海大大建設(shè)工程的獨資股東上海申彤創(chuàng)創(chuàng)股權(quán)投資基金管理有限公司100%股權(quán)被創(chuàng)創(chuàng)集團總裁劉彪，上海大大建設(shè)工程與申彤集團、大大集團已不存在直間接關(guān)聯(lián)。

另外，新浪財經(jīng)于21日目睹，位于長泰廣場的大大集團總部公司已經(jīng)停止運營，一樓的電梯口被封，現(xiàn)場數(shù)十名保安維持秩序，眾多投資者集聚在一樓大廳填寫客戶登記表，包括產(chǎn)品名稱、合同編號、購買及到期日期、客戶姓名等信息。

值得一提的是，一位接近經(jīng)偵大隊的人士對新浪財經(jīng)表示，大大集團四位高管已經(jīng)被警方帶走調(diào)查并羈押。除了大大集團總裁馬申科以外，還包括首席市場官徐英義、（上海地區(qū)）總經(jīng)理劉文俊以及近日被免去職務(wù)的前首席執(zhí)行官單坤。

新浪財經(jīng)咨詢上海杰賽律師事務(wù)所王智斌律師獲悉，警方立案偵查之后，有可能帶走并羈押犯罪嫌疑人；如果查到確切證據(jù)，他們可以變更強制措施為逮 捕，但這一措施需要向檢察院申請批捕才能實施；然后繼續(xù)偵查，偵查結(jié)束之后，將相關(guān)起訴意見書或公訴意見書轉(zhuǎn)交給檢察院，檢察院審查公安機關(guān)偵查意見書、 相關(guān)證據(jù)，認為符合起訴條件就向法院提起公訴，然后法院審理判決等。

央行等加大力度打擊非法集資

e租寶、大大集團相繼出事。大大集團遇到資金兌付方面的困難，甚至不能按時發(fā)放工資，希望通過內(nèi)部眾籌的方式度過危機，目前因涉嫌非法集資被立案偵查；此前同月，國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺“e租寶”就因涉嫌違法經(jīng)營活動接受了有關(guān)部門調(diào)查。

據(jù)網(wǎng)貸之家數(shù)據(jù)，今年6月以來問題平臺數(shù)量不斷下降的趨勢在11月被打破，而且問題平臺以跑路居多。截至2015年11月底，正常運營平臺為 2612家，環(huán)比上漲3.65%，增長速度創(chuàng)了近期的新低。其中，新上線平臺數(shù)量為171家，新增問題平臺79家。截至2015年11月底，累計問題平臺 達到1157家，P2P網(wǎng)貸行業(yè)累計平臺數(shù)量達到3769家(含問題平臺)。

但是網(wǎng)貸行業(yè)成交量不斷增長，網(wǎng)貸之家統(tǒng)計，2015年11月P2P網(wǎng)貸行業(yè)整體成交量達到了1331.24億元，環(huán)比10月上升了11.26%，今年1-11月累計成交量達到8485.56億元。

而就在e租寶、大大集團出事不久之后，央行副行長潘功勝在央行聯(lián)合國家發(fā)改委、財政部、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會和扶貧辦七部門召開的全國金融助 推脫貧攻堅電視電話會議中表示，要規(guī)范民間融資，加大力度打擊非法集資、非法證券業(yè)務(wù)等違法違規(guī)金融活動，維護地方金融秩序和金融穩(wěn)定。

而今年也是業(yè)界所謂的“互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管元年”。國家層面、監(jiān)管部門多次喊話行業(yè)創(chuàng)新基礎(chǔ)上合規(guī)發(fā)展；銀監(jiān)會架構(gòu)改革，成立普惠金融部，并明確P2P監(jiān)管歸屬；央行聯(lián)合十部委出臺《互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展指導(dǎo)意見》。

“人民銀行正式出臺了關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融的統(tǒng)計體系，這也是十部委發(fā)布之后意見之后的一大新進展。”中投公司原副總經(jīng)理謝平在2015互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)圈建設(shè)高峰論壇上表示，互聯(lián)網(wǎng)金融今年準備正式納入統(tǒng)計，將來它就會有一個標準，這樣整個監(jiān)管的基礎(chǔ)就開始建立了。

他也提到，網(wǎng)貸行業(yè)發(fā)生了多起風(fēng)險事件，主要暴露的問題就是非法集資、涉嫌資金池、自擔(dān)保、關(guān)聯(lián)擔(dān)保等，打著互聯(lián)網(wǎng)金融名義的非法集資等違規(guī)行為，使行業(yè)信譽受到了影響。

不過，盈燦集團總裁、網(wǎng)貸之家創(chuàng)始人徐紅偉卻在上述論壇稱，“整個行業(yè)到今天為止上線的平臺數(shù)量已經(jīng)超過三千七百多家，總共倒掉了一千一百多 家。實際上這一千一百多家P2P平臺帶來的投資人的資金損失，或者受損失的投資人數(shù)不到10%，也就是6個點左右，我們可以理解為整個行業(yè)的平均壞賬的水平?！?/p>